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非法集資,你真的了解嗎?

時間:2018-07-04  來源:  作者:  閱讀:

 什么是非法集資?

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

 

 

非法集資常見手段

1.設置超高回報誘餌。

 一些不法分子為騙取公眾參與集資,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,用后期投資人資金兌現前期投資人本息,達到一定規模秘密轉移資金,攜款潛逃。

 

2.混淆新型投資概念。

一些不法分子包裝全新投資工具或金融產品,用網絡炒匯、電子黃金等新名詞迷惑公眾,利用所謂加盟連鎖、消費返利、電子商務等經營方式欺騙公眾投資。

3.偽裝投資經營合法

一些不法分子設立公司為掩護,辦公場所齊全,還借助名人宣傳,卻并無實際經營或投資項目。

 

 

警方揭秘“騙局六大障眼法”

1、編造虛假項目

據公安機關統計,非法集資者大多通過注冊合法公司或企業,編造各種虛假項目或訂立陷阱合同,以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,將人騙入泥潭。

2、謊稱創業創新

在近年破獲的非法集資犯罪案件中,很多都是打著響應國家政策、支持新農村建設、扶貧互助等旗號,或“大眾創業、萬眾創新”等政策的幌子,吸引投資人的騙術,讓人防不勝防。

3、承諾高額回報

暴利誘惑,是所有非法集資者欺騙公眾的不二法門。為了吸引公眾,非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現承諾本息,有些回報率甚至高達數十、上百倍。

4、虛假宣傳造勢

利用網站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具,聘請明星代言或制造偽名人效應傳播虛假信息,也是迷惑公眾視線的一種常用手段。

5、藏身虛擬空間

借助虛擬網絡,將“去中心化”“開放源代碼”等時髦概念作為投資的“噱頭”,通過編造故事、設計模式等手段來吸引投資者的眼球。

6、利用親情誘惑

實際案例中,大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的,尤其是中老年投資人。非法集資者一般通過收取保證金、約定到期返還保證金,并提供免費入住養老基地服務或給予養老補貼的方式,非法集資。

非法集資的“十大類型騙局”要注意


此外,公安機關還通過梳理近年來偵辦的眾多案件,總結出了非法集資的“十大騙局”:

1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義進行非法集資;

2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;

3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資;

4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;

7、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;

8、對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;

9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;

10、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

 

警方提醒:

要“四看、三思、等一夜”

天上不會掉餡餅,高額返利是套路。設局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛財心”嚴重的心理,才會屢屢得手。如何保護好錢袋子,警察幫忙支妙招↓

 

“四看”

1、看融資合法性。合法的融資,如發行股票、擔保公司、開展P2P業務、小額貸款等都應得到有關部門批準,可到監管部門網站查詢或電話咨詢。

2、看宣傳方式。看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息,或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。

3、看經營模式。有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?

4、看參與集資的主體,是不是誰都可以參與。

 

 

 

“三思”

1.思是否了解該產品及市場行情?

2.思投資是否符合市場規律?

3.思自身經濟實力是否具備抗風險能力?

 

 

 

“等一夜”

投資回報率高于5%的,避免頭腦發熱,一定先問問家人和朋友意見,拖延一晚再決定。

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

增強自我保護意識

與違法犯罪說再見!

謹防被騙!

編輯 視覺藝術學院新媒體 康妙茹

校對   視覺藝術學院新媒體 王柯 

審核 視覺藝術學院黨總支副書記  張光宇

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